基金預期收益的計算方式是什么?周末基金沒有收益嗎?
時間:2023-03-16 15:49:25
基金預期收益的計算方式是什么?
基金贖回金額=基金份額*基金單位凈值-贖回手續費。其中,基金份額=(投資本金-申購費)/基金單位凈值,贖回手續費=(基金份額*基金單位凈值)*贖回費率。
假設:某投資者在一年前購買了1萬元某基金產品,買入時的基金凈值為1,申購費率為0。持有一年后贖回,贖回時的基金凈值上漲到1.1,贖回費率為0。那么:
基金份額=(投資本金-申購費)/基金單位凈值=(10000-0)/1=10000份;基金贖回金額=基金份額*基金單位凈值-贖回手續費=10000*1.1-0=11000元,即投資一年的預期收益為1000元。
以上示例只是為了方便理解基金預期收益的計算方式,實際上每個基金產品的申贖費率以及單位凈值增長都是不同的。
周末基金沒有收益嗎?
基金應按其投資標的物不同可以被劃分為股票型基金、債券型基金、貨幣型基金等等,它們在周末所產生的收益也有所不同:
對于股票型基金來說,其募集的資金主要投資于股票市場,而股票市場在周末是休市不交易的,因此它在周末是沒有收益的。
對于貨幣型基金來說,其募集的資金主要投資于貨幣市場,比如,銀行存款,這些都是每天計息的,因此它在周末是有收益的,同時,貨幣型基金每天都會計算當日的收益并進行分配和支付,當遇到法定節假日,則會在節假日結束后的第二個自然日,披露假期期間的收益,這導致投資者在周末后第一天發現萬份收益特別高。
對于債券型基金來說,其募集的資金主要投資于債券市場,收益主要來源于凈值變動和債券利息,而債券利息是按照360天來計算的,因此債券型基金在周末是有收益的,周末的收益一般體現在基金份額凈值上。